НБУ заподозрил в непрозрачности 19 банков

До 8 июня банки обязаны раскрыть перед НБУ всех своих бенефициариев, даже если им принадлежит всего по 2% акций. Нацбанк требует от реальных собственников банков перестать скрываться за ширмой доверенностей и трастов. Нахождение в тени грозит им санкциями, вплоть до признания банка проблемным, пишет FinMaidan.

Нацбанк завершает реформу, которая должна поставить точку в вопросе выявления реальных собственников украинских банков. До сих пор действовало лишь требование к раскрытию номинальных владельцев существенного участия – более 10% акций. Поэтому многие из банков указывали в списке своих акционеров неизвестные компании, иностранные фонды, физлиц, являющихся лишь формальными держателями акций, или вовсе не разглашали информацию о владельцах. В этом году парламент увеличил ответственность собственников за свои банковские активы, появилась необходимость выявлять всех бенефициарных владельцев. И НБУ начал изучать, как ликвидировать самые популярные схемы сокрытия реальных собственников банков.

Обновленные структуры собственности банки должны подать регулятору до 8 июня – в течение июня НБУ будет их анализировать и публиковать на своем веб-сайте. Однако у Нацбанка уже есть претензии к ряду банков, исходя из ранее переданной ими информации. Как сообщил директор департамента НБУ по регистрационным вопросам и лицензированию Леонид Антоненко, в наличии непрозрачной структуры подозреваются 19 банков, которые подали в НБУ документы на легализацию собственников: Радикал Банк, КСГ Банк, Экспресс-банк, Индустриалбанк, “Новый”, Коминвестбанк, ЮСБ, Платинум Банк (его регулятор отнес к промежуточной категории, так как структура собственности не до конца ясна), Траст Капитал, Премиум, Инвестбанк, Клиринговый дом, Уникомбанк, “Юнекс”, Инвестбанк, Евробанк, “Народный капитал”, “Альпари” и Поликомбанк. “Это банки, структура собственности которых нам представляется непрозрачной. И банки пытаются разрешить эти проблемы”, – говорит Леонид Антоненко. Еще четыре учреждения раскрыли НБУ своих инвесторов, поэтому пока регулятор их проверяет.

Банкам, которые не выполнят требования, грозят санкции. Такие учреждения не смогут получать кредиты рефинансирования и участвовать в тендерах по поддержке ликвидности, не смогут получить генеральную валютную лицензию и расширить ее функционал, им будут отказывать в согласовании новой редакции устава. Проблемы могут возникнуть и у топ-менеджеров непрозрачных банков. “Если руководитель проработает в таком банке больше года, начиная с 1 июня, его деловая репутация будет считаться испорченной”, – пугает Леонид Антоненко.

Если в течение 180 дней нарушения в структуре собственности не будут устранены, банк признают неплатежеспособным.

Источник: UBR

Подготовила Елена Друбич