Как сообщил руководитель местной прокуратуры Эдуард Новиков, установлено, что руководитель отдела одного из банков Харькова, в должностные обязанности которого входит оценка и анализ обеспечения активов, вступил в преступный сговор с начальницей управления этого банка, которое занимается принудительным взысканием проблемных активов.
Злоумышленник, выдавая себя за уполномоченного представителя банка, не имея полномочий выступать представителем банка в вопросах продажи залогового имущества, действуя без ведома и при отсутствии решений кредитного комитета и по предварительному сговору с начальницей управления этого же банка, заключил договор с задатком на сумму 20 тыс. дол. США на покупку нежилого помещения (залогового имущества банка) общей площадью 720,2 м² на одной из улиц города и получил денежные средства от двух граждан-покупателей.
Следует отметить, что согласно договору, общая стоимость помещения составляла 170 тыс. дол. США, что противоречило решению кредитного комитета. Соответствующим решением предоставлено разрешение на реализацию вышеуказанного нежилого здания по цене не менее 290 тыс. дол. США.
В дальнейшем руководитель отдела скрыл денежные средства от финансового учета банка и, совместно с начальницей управления, распорядился ими по своему усмотрению.
Также мошенник не вернул денежные средства покупателю и не заключил в дальнейшем договор купли-продажи указанного нежилого помещения. Своими действиями он нанес материальный ущерб гражданам-покупателям на вышеуказанную сумму.
Вместе с этим в процессе мошеннического продажи залогового имущества банка начальница указанного управления решила сдавать в аренду указанное помещение одному из покупателей по цене 15 тыс. грн в месяц. И и в дальнейшем получала денежные средства за пользование помещением на эту же сумму ежемесячно.
Фигурантка мошеннических действий скрыла указанные денежные средства от финансово-хозяйственного учета банка, завладела и распорядилась ими по своему усмотрению и пользу, чем нанесла материальный ущерб банку на сумму 240 тыс. гривен.
Во время досудебного расследования в отношении подозреваемого руководителя одного из отделов банка избрана мера пресечения в виде содержания под стражей, с альтернативой внесения залога в размере 425 318 грн, который он внес в дальнейшем.
В отношении подозреваемой начальницы управления банка судом избрана мера пресечения в виде содержания под стражей с альтернативой внесения залога в размере 750 тыс грн, которую она тоже внесла в дальнейшем.
Фигурантам дела грозит наказание в виде лишения свободы на срок от 5 до 12 лет с конфискацией имущества.