Банки будут тщательнее проверять транзакции украинцев

Олег Калашніков керівник прес-офісу банку в Харківській області

За последнее время прогресс не стоит на месте, мошенники придумывают новые схемы отмывания денег, легализации денег. вот поэтому появилась необходимость расширить такой список, который называется рискованные финансовые операции. И Национальный Банк Украины буквально вот недавно разослал во все финансовые учреждения, в банки этот список.

Операції на незвично великі суми, регулярні перерахунки ненадійним закордонним компаніям, використання особистих рахунків не за призначенням та перекази, які з позиції банку є недоцільними, – всі такі операції незабаром фінустанови вважатимуть ризикованими. В повному списку НБУ позицій ще безліч.

Олег Калашніков керівник прес-офісу банку в Харківській області

Если признаки рискованных финансовых операций налицо, то банк передает данные в Госслужбу по финансовому мониторингу о такой операции. И уже эти клиентом занимается финмониторинг – проверяет, что это за операция. Если клиент оперативно предоставит документы, которые подтверждают легальность тех денег, той операции, которую он проводит, то операция разблоируется и он также продолжает работу.

Наразі персонал багатьох українських банків розгублений: нові визанчення НБУ про те, що є ризикованою операцією дуже розпливчасті. Тому поки що установи працюють за старим переліком "підозрілих" операцій та очікують на детальніші пояснення від регулятора.